Beneficiário final: 5 formas para identificar!

O beneficiário final é um ente importante nas relações comerciais, empresariais e em gestão de negócios. Porém, identificar esse personagem é muito difícil, na maioria das vezes conseguir defini-lo logo em uma primeira análise é impossível.

É necessária uma observação minuciosa e profunda sobre as relações de uma empresa, sociedade, suas operações e até mesmo transações recentes. E o que esta análise tem difícil ela tem de relevante.

Uma vez que o beneficiário final é uma peça chave de diversas relações. Mesmo em uma transação corriqueira e comum, a pessoa que está nesta posição tem muito a ganhar. Ou melhor, é ele que mais terá a ganhar quando toda a operação der certo.

Então tanto para o Estado, quanto para outras empresas, identificar o beneficiário final é muito relevante. Por sorte, há formas estratégicas de como analisar uma empresa, sociedade ou uma relação comercial e saber quem é este beneficiário.

O que é o Beneficiário final?

Segundo a Receita Federal o beneficiário final é o indivíduo que está no controle, direto ou indireto, de uma transação seja essa empreendida por uma pessoa representante ou mesmo uma entidade.

Saber quem é o beneficiário é essencial para entendermos a complexidade de certos movimentos financeiros, movimentações de negócio das mais variadas, vendas e compras de empresa, e daí por diante.

Para o Estado essa identificação é essencial. É do beneficiário que o governo irá cobrar a responsabilidade por certas atitudes e também por tarifas, impostos e taxas sobre transações ou companhias.

Por fim, conhecer o beneficiário é necessário para empresas e pessoas físicas que são homens de negócios. Estes se beneficiam com o conhecimento, obtendo informações privilegiadas e necessárias sobre o mercado. E ainda conhecem mais sobre seus concorrentes ou parceiros comerciais.

Note que o conhecimento do beneficiário final, para as empresas, pode ser fundamental para que a mesma possa escolher bem seus parceiros. Afinal, ao saber quem é o beneficiário a empresa tem a liberdade de evitar personalidades controversas, com associações ilícitas ou flagrantemente criminosas.

5 formas de identificar o beneficiário

Por sorte existem certas técnicas para identificar o beneficiário final de certas transações e companhias. Conheça as principais para que você fique sempre por dentro e sua empresa possa evitar possíveis personalidades não gratas em seus negócios.

Nome Social da Empresa

O Nome Social da Empresa está discriminado em seus registros. Ele é como se fosse o nome de batismo de uma companhia, o seu título enquanto pessoa jurídica, e não como marca — embora seja frequente que se repitam.

Neste registro é tomado nota de quem são os sócios da empresa e em contratos detalhados está até especificado a porcentagem que cada um desses associados têm da companhia. Analisando os sócios há uma boa chance de identificar com sucesso quem é o beneficiário final de uma corporação.

Empresas de capital aberto

As empresas de capital aberto, onde seus títulos são negociados na Bolsa, podem oferecer uma ótima oportunidade para identificar o seu beneficiário final.

Os acionistas majoritários com muito poder em uma companhia costumam estar presentes em reuniões e decidir as coisas publicamente. Mas há aqueles que preferem discrição, e encontrá-los é mais difícil e será preciso analisar o número de ações e a quem pertencem. O beneficiário pode ser um dos acionistas majoritários da empresa.

Documentação de empréstimo, financiamentos e outros serviços de crédito

Muitas empresas de crédito, financeiras e bancos exigem que o nome do beneficiário final esteja discriminado no contrato.

Esta é uma forma de defesa, porque caso haja calote dos credores, sabe-se quem é o responsável final pelas transações e pela própria companhia. E esta é uma ótima forma de conseguir conhecer o beneficiário caso esteja realizando uma análise para identificá-lo.

Utilize base de dados para procurar pela empresa

O serviço de tecnologia aplicada à gestão, armazenamento e gerenciamento de dados só tem crescido nos últimos anos.

Empresas especialistas no assunto tem habilidades incríveis e muitas conseguem encontrar qualquer coisa. A rede e a internet de forma geral tem muitos dados espalhados tratados como lixo e para analisá-los é preciso uma unidade de processamento de alta capacidade, assim como softwares de última geração.

Por sorte, há empresas que vendem esse serviço como a Data Stone. A Data Stone oferece serviços em forma de listas para mailing, assim se enriquece os dados da empresa facilitando a busca por informações específicas, como o beneficiário final de uma companhia.

Entre em contato com a Data Stone e confira se a empresa pode te auxiliar com seus serviços especializados em dados.

Verifique a empresa em redes públicas

Há inúmeros dados nas redes do Estado que podem identificar para você o beneficiário final. Já mencionamos como certas taxas que o Estado cobra vão direto para o beneficiário, portanto caso tenha acesso a qualquer um desses documentos há uma grande probabilidade de encontrar um nome importante para suas pesquisas.

Muitas dessas taxas são públicas, então é bem fácil verificá-las e identificar essa pessoa por meio delas.

A importância do Beneficiário final

Pode parecer que é uma mera questão administrativa conhecer ou não o beneficiário, porém, é necessário ter noção de quem é este indivíduo. Para entender melhor essa necessidade e importância, é preciso conceber com mais detalhes como as empresas no geral se relacionam com nossa sociedade.

As empresas fazem parte de nossa organização social. São elas que geram a maioria dos nossos empregos, ditam, em muitos casos, o rumo do mercado e movimentam um dos aspectos essenciais do mundo: a economia.

Em resumo, são entidades mais do que relevantes para qualquer nação. Portanto, os responsáveis por elas carregam uma grande responsabilidade nas costas, e uma vez que essas empresas começam a se envolver com atividades ilícitas ou suspeitas, é preciso responsabilizar as pessoas certas.

Como toda empresa é uma organização complexa com inúmeras pessoas, saber quem é o responsável por suas movimentações financeiras, se torna trabalhoso. Para isto o conceito de beneficiário final existe para que os Estados e outras entidades saibam com quem estão 

lidando.

Em suspeita de lavagem de dinheiro e outros crimes fiscais, o beneficiário é o primeiro a ser investigado pelas autoridades e também é aquele que é responsabilizado quando comprovada este tipo de fraude.

Como funciona o beneficiário final?

O beneficiário final é a pessoa que está controlando a empresa financeiramente, mas, em alguns casos, é responsável por outros processos administrativos. Com isso, podemos indicar:

• Como controlar certas operações;
• Decide acordos comerciais;
• Realiza fusões entre companhias;
• Está no controle de suas atividades com o dinheiro da empresa;
• Pode decidir os rumos econômicos gerais.

Em suma, podemos assumir que o beneficiário tem controle sobre a companhia, ao menos economicamente falando, e também sobre todos os outros administradores e gestores. Isso só reforça a necessidade de ter sempre transparente este tema, para não haver suspeitas indevidas, e caso haja que sejam resolvidas de pronto, sem maiores problemas.

Para outras empresas, o beneficiário em primeira instância pouco interessa. Porém, ele fica relevante quando analisamos o aspecto social e também quando consideramos que nenhuma companhia quer seu nome envolvido com polêmicas a troco de nada.

Utilize nossas dicas para identificar o beneficiário final de seus parceiros comerciais e concorrentes e contrate os serviços da Data Stone para enriquecer os dados da sua empresa!