5 Dicas para abrir uma financeira de empréstimos

Uma empresa financeira de empréstimos é uma das modalidades de serviço mais procuradas no Brasil. Afinal, quem nunca precisou de um empréstimo? Mesmo que no fim não tenha de fato consumado um, empréstimos são muito procurados por indivíduos que se veem em grandes apuros.

Mas abrir uma financeira de empréstimos não é exatamente fácil, e há uma série de fatores que podem fazer dessa jornada ainda mais difícil. No geral, uma financeira tem um processo de abertura mais complicado do que uma empresa normal.

Em primeiro lugar, elas não podem ser enquadradas no tipo MEI, a categoria de empréstimos mais facilitada com diversos benefícios. Mas isso, de maneira alguma, faz com que uma financeira de empréstimos seja um tipo de empresa que não valha a pena. Por isso, iremos mostrar, com dicas importantes, como facilitar a abertura de uma empresa da modalidade. Confira!

O que é uma financeira de empréstimos?

Mas afinal, o que é uma financeira? Esse tipo de empresa está cada vez mais na moda, sobretudo as financeiras de empréstimo digitais que crescem exponencialmente nos últimos anos com a facilidade e acessibilidade da tecnologia.

Mas ainda assim, entender o que é uma financeira de empréstimos pode ser mais complicado. Vamos tentar começar ao entender como se dá esse tipo de serviço.

Uma financeira de empréstimos não comercializa qualquer produto ou serviço, ela apenas oferece empréstimos, e talvez um ou outro serviço de concessão crédito. Serviços de créditos e empréstimos têm a mesma essência, o que faz de uma financeira um tipo de empresa totalmente diferente das demais, elas liberam uma determinada quantia em dinheiro que será paga posteriormente.

Esse tipo de serviço é bastante arriscado, e tudo isso faz parte da vida de qualquer financeira de empréstimos que lida com esse tipo de dificuldade diariamente. Mas a verdade é que uma financeira de empréstimo pode ser mais facilmente administrada com algumas dicas que iremos dar e que podem transformar sua gestão de maneira completa para sempre, e te levar ao sucesso!

Por hora devemos entender que o público de uma financeira de empréstimo também tem exatamente o mesmo perfil do público de diversas outras empresas. Eles querem soluções para seus problemas que sejam, não só acessíveis e vantajosas, mas que também eles possam compreender totalmente. E parte do sucesso de uma financeira de empréstimo é conseguir relacionar esses dois extremos.

Se por um lado a empresa deve dar para seu público os serviços nos melhores e mais razoáveis preços, uma financeira de empréstimo deve ter em mente que seu lucro advém somente das taxas de seus empréstimos. E tudo isso sempre ao fornecer um atendimento que explique de maneira completa e clara como se dá determinado empréstimo ou modalidade de crédito para o cliente.

5 Dicas para abrir uma financeira de empréstimo

Vamos agora conhecer dicas de outro para saber como abrir bem e dar os primeiros passos com uma financeira de empréstimo. Conheça dicas valiosas que podem orientar qualquer empreendedor a dar os primeiros passos com sua financeira, dicas sobre o que fazer, o que não fazer, o que priorizar e o que não priorizar e uma série de outros fatores e aspectos que te ajudaram com sua empresa de empréstimos. Confira!

Tenha um bom ponto

Muitas empresas devem seu sucesso e até mesmo seu fracasso a um ponto bem ou mal escolhido. Ter um ponto para seu estabelecimento faz toda a diferença em sua visualização, e não é porque sua empresa de empréstimos é baseada apenas na venda de serviços, e não de produtos, que ela não necessite de um bom ponto. Pelo contrário, ela precisa, sim, de um ponto adequado e que a valorize.

Investir em um bom ponto é estar sempre visível para seu público, e essa estratégia quando combinada com boas ações de marketing tem um poder incrível. No momento essa escolha você deve levar em conta a área com melhor potencial de acesso de clientes ou parceiros, mesmo que a maior parte de seu negócio seja online.

Um contador especialista em abertura de financeiras

Ter um contador que seja especialista na abertura de empresas do tipo financeira de empréstimos é essencial. Uma financeira não é uma empresa qualquer e deve se adequar a uma série de regulamentações próprias da modalidade.

Se ela não se adequar a essas regulamentações corre o risco de funcionar na ilegalidade e pode ser atuada por isso, então um contador especialista é essencial. O contador não irá só levantar pontos técnicos para a abertura da empresa no que tange a capital, mas também orientar em toda a documentação e processos relevantes.

Aposte em modalidades de créditos seguras

Uma financeira de empréstimos pode ter em seu catálogo diferentes serviços de créditos, e é interessante que o catálogo seja variado. Mas claro, esse tipo de negócio é sempre arriscado e pode ter algumas modalidades muito melhores e mais seguras que outras. Uma dessas é o empréstimo consignado, por exemplo. Outro empréstimo que é bastante seguro é o empréstimo por garantia.

Hoje também já existem opções de empréstimo diferentes como o empréstimo que desconta diretamente da conta de energia, todas opções seguras, e opções mais seguras blindam a empresa contra a inadimplência.

Conhecer o seu consumidor

Embora uma financeira de empréstimo não seja uma empresa tradicional no mercado, ainda assim ela é uma empresa que deve conhecer seus clientes e consumidores ao máximo, como toda e qualquer empresa que queira fazer sucesso no mercado. Por isso, estar por dentro de qual o perfil ideal de consumidores de sua empresa é necessário e investir em ferramentas para isso é essencial.

Plano de negócios organizado

A organização e o planejamento precedem o sucesso das empresas. Ter um plano de negócios que seja bastante organizado e respeitado ao máximo, tentando seguir ao máximo e à risca é extremamente necessário. Com um plano de negócios sua empresa financeira de empréstimo terá muito mais liberdade, sucesso e garantias no mercado como um todo.

Quais são as taxas de juros para empréstimos?

As taxas de juros de empréstimos sempre variam de acordo com a categoria de empréstimo e com o perfil do cliente. Determinados empréstimos, principalmente as modalidades menos seguras, têm taxas de juros maiores, tudo isso é estipulado pela própria empresa. É necessário reforçar que o lucro que uma financeira de empréstimo tem é todo baseado nas taxas de seus empréstimos.

Mas cuidado, as taxas nunca devem ser abusivas. Uma financeira que recorre a taxas de juros exorbitantes pode cair nas garras da lei e ser considerada praticante de usura, inclusive pode ser processada pelos seus consumidores por essa razão.

Como funciona o processo de concessão de empréstimos da financeira?

A financeira de empréstimos deve conceder dinheiro para que não o tem na quantidade desejada, por isso mesmo deve analisar com cuidado o perfil de seus clientes. Como já comentado, uma empresa dessa categoria tem que ter atenção ao lidar com seus clientes, uma vez que é muito fácil ser vítima de inadimplência.

Por isso, é importante recorrer a práticas seguras de empréstimo ou pelo menos a uma avaliação criteriosa de quem pede emprestado. Uma vez analisado o perfil e visto que o cliente paga corretamente seus débitos, uma empresa no geral concede o empréstimo com menos riscos de prejuízo.

Para isso, é importante ter à disposição a consulta de dados atualizados cotidianamente, já que na era da informação é comum que as coisas estejam em constante mudança e que as informações colhidas meses atrás se tornem obsoletas com facilidade.

Como encontrar clientes que querem um consignado?

Como toda empresa, uma financeira de empréstimos deve procurar ativamente por seu público e novos consumidores. Assim como, é muito importante que ações de marketing sejam tomadas com base no perfil ideal de seus clientes. É importante também investir na consulta de dados, onde você encontrará o perfil do cliente ideal e poderá colocar em prática estratégias de prospecção.

Para a prospecção de cliente, você pode contar com a Data Stone, uma empresa que oferece uma plataforma de consulta de dados que é atualizada diariamente, com um mailing list de qualidade e mais assertivo.

Com acesso a uma plataforma pensada para que a sua experiência de busca seja facilitada, com design intuitivo e possibilidade de personalização de buscas, a Data Stone facilita sua dinâmica cotidiana de consultas, otimizando seu trabalho e se sua equipe. Então, se interessou? Entre em contato com a Data Stone e opte pelo plano e faça um teste!

Uma vez que todas essas ações são tomadas e com a utilização de nossas dicas, certamente sua financeira de empréstimos conseguirá atingir o objetivo desejado!